个人信息不完善：当银行预留的用户信息不完善时，银行可能会采取措施。
哪些情况银行卡会被风控?
当证件超期，信息不全，不少银行就会筛选这类用户，然后限制非柜面业务。需要如果身份证过期，需要及时更新。大多数移动银行都支持在线操作;
交易异常：频繁交易异常触发反洗钱也会受到银行风险控制的警告。有的人可能会利用个人账户收取转账款，也就是套现，以避税。
有人淘宝刷单或参与网赌等，也是会被银行风控的。这些非法活动一旦被识别出来肯定是会受到限制。需要用户不要短时间频繁转入转出，也不要接受来路不明的资金入账;
银行卡被风控了怎么办?
1、和银行沟通后就可以恢复了。风险控制的另一个原因是银行风险控制系统自动捕捉到用户的账户异常，可能是非法攻击。此时，只要与银行沟通良好，更改账户密码，一般可以解除控制;
2、如果突然出现跨地区或海外消费交易，银行会封卡，然后通过电话联系确认是否本人交易，确认后自动解封;
3、对某些大量消费，用户服务将要求用户提供消费发票和POS纸质签单，电子小票银行不予认可。只要能用传真或扫描将银行怀疑存在风险的POS纸签购单发送到银行邮箱，风险控制就可以解除。
