已经发现的信用卡示例中，有为数不少的是宣称用户已经涉嫌犯罪，需要把银行卡、信用卡的钱先转到安全账户上，再体格个人信息协助查案。
1、对于接到以“退税、退费、中奖”等为由需要支付“保证金、邮寄费、税费”等相关费用的，以及“法院传票、涉嫌信用卡诈骗、洗黑钱、毒品包裹”的，都要小心上当受骗。诈骗过程中，骗子往往会利用事主的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让事主来不及辨别真假，并催促事主赶紧办理。所以一定要保持头脑清醒，理智地分析，“天上既不会掉落馅饼，也不会降临灾祸”。
2、警方不会使用公安局总机电话办案，不会通过电话了解群众银行帐户、密码、金额。
3、警方从来都不会通过110报警台打电话告诉事主涉嫌洗黑钱或者领取所谓“刑事公文”之类的事情。也绝不会向事主提供所谓“安全账户”要求转账。
4、此外，广大群众不要听信对方威胁以及不要告知亲友的说法。遇事要说出来，要多与亲戚、朋友诉说、商量，或者直接与相关部门说明情况，核实信息。日常生活中要养成保密意识，把好口风，不要轻易将本人的家庭资料、家庭情况、银行卡号及密码等向他人透露。
